图源：图虫创意

刚刚过去的2021年，是证券行业的大年，也是证券APP升级革新的大年。

1月21日，易观千帆发布《2021年中国证券市场年度专题分析》报告，数据显示2021年证券服务应用活跃度保持高增长的同时，用户使用粘性也进一步释放。2021年证券应用期内月活人数突破1.4亿，较年初增长2000万，月度人均单日启动次数达1097次，遥遥金融其他领域应用。

报告还提到，在证券APP主要使用群体年轻化的背景下，公域流量入口已成为证券自营APP差异化获客的前沿阵地。而为在高度同质化的行业竞争中脱颖而出，券商纷纷通过活动运营、内容运用、社区运营等方式不断推出新的活客策略。

竞争格局：活跃增长快，用户粘性高

“月活增长”、“用户粘性”是2021年证券服务应用数据的两大关键词。

报告期内，一方面，得益于1826万新投资者入局，证券APP月活人数突破1.4亿，较年初增长2000万；另一方面，A股成交活跃度创近年新高，证券APP用户粘性进一步释放，月度人均单日启动次数达1097次，遥遥金融其他领域应用。

在行业规模快速扩张的背后，头部证券APP之间的竞争也日趋白热化。

易观千帆数据显示，2021年11月证券各应用活跃用户增速较快，同花顺和东方财富月度活跃人数相较于券商自营APP优势显著。在自营APP中，涨乐财富通月活逼近1000万。国泰君安君弘和平安证券紧随其后，小方、中信证券信e投、海通证券的e海通财等月活突破500万APP的活跃量竞争日趋激烈。

事实上，证券自营APP活跃用户高度集中于头部应用。数据显示，自营TOP15月活规模占自营整体活74.6%。目前证券自营TOP15入围门槛在活400万左右，安信手机证券和国信金太阳紧随其后，月活350万后现较大规模分水岭。

用户画像：年轻客群催化内容运营

据易观千帆数据统计，30岁以下用户已成为证券应用主流使用群体，占证券APP用户近64%。而这类群体互联网普及率高，线上信息搜集需求强，因此券商考虑品牌开拓渠道时，应充分注意主流人群需求。

事实上，在证券APP主要使用群体年轻化的背景下，公域流量入口已成为证券自营APP差异化获客的前沿阵地。其中搜索广告、内容广告和内容运营共同构成各券商APP公域获客的主要策略。

作为券商公域转化新客的原有渠道，搜索广告目前随着抖音、小红书等内容媒介的兴起，市场上也已有券商开始探索内容开户广告，但目前仍处于探索阶段，并未给券商带来稳定客源。

相比于广告，以知识输出为主的内容运营单客转化效率慢，但是群体转化优势大。这主要归功于专业内容分享和长期互动在用户心智中建立的信任感。目前，券商内容运营尚处起步阶段，关注度和内容质量与第三方应用差距较大。

运营活动：活客方式持续推陈出新

尽管各家券商都希望走差异化道路，但同质度高、可替代性强仍是证券APP面临的共同难题，活客策略因此也显得越发重要。

易观千帆调查认为，目前券商活客策略可以大致归纳为三类：活动运营；投研为主导的内容运营，主要媒介包括视频、图文等；用户互动为导向的社区运营。

其中在活动营销方面，主要以游戏、互动新方式为抓手，在理财和功能产品优惠基础上，以盲盒、内容种草等游戏化和互动化营销方式为辅，推出研报精选、功能体验等新颖活动。

在投研内容方面，自营APP已普遍建立以视频、图文等为媒介的投研内容矩阵，且投顾内容分享是主流，内容互动性和趣味性是差异。

而在社区板块方面，目前券商自营APP社区功能普及度较低，但在第三方证券APP社区高活跃度的影响下，头部券商APP已逐步布局相关功能板块。

此外，短视频也是今年券商运营创新亮点之一。例如，华泰证券涨乐财富通就宣称已率先建立以投资经验分享理财体验、盘面解读、新闻汇总等为一体的短视频社区。

版本迭代：聚焦理财体验和智能工具

“智能工具和理财板块成为2021年券商自营TOP10APP版本代的主要更新方向。”据易观千帆数据统计，2021年上半年月活TOP10券商APP共更新了5次理财板块，5次智能工具、4次港股优化以及4次直播&短视频；下半年则共更新了8次智能工具、7次理财和7次行情。

具体而言，除理财和智能工具外，2021年上半年券商集中上新直播专区的同时，持续优化港股交易体验；下半年则围绕行情UI、分时、两融还息、还款等功能提升行情和两融业务的操作便利度。

其中，交易环节是券商APP理财体验的主要差异点。2021年各券商APP针对性地更新理财板块，部分头部券商也推出了当晚基金收益更新和7*24H基金买卖服务，极大提升用户基金购买体验。

而智能工具则是降低各证券APP同质化特征的主要方式。2021年各券商APP针对性地围绕智能选股、行情盯盘和智能订单等，提升智能工具的丰富度。

“当前的金融周期下，财富管理已经成为银行、保险、证券等金融机构共识的新增长点。而金融科技对财富管理前中后台的渗透是系统性的。”易观千帆表示，2022年在财富管理领域的创新将是立足于智能化的，“智能原生”将定义行业新范式，它既体现在财富管理前中后台全流程的金融科技运用，也体现不同财富管理场景和业务的智能化渗透，让整个业务链条的作业流程和决策方式发生本质变化。未来，“智能原生”能力可能成为决定金融机构财富管理业务增长的分水岭。

责编：桂衍民

2019年3月31日，“国信证券25周年系列活动——2019年首届国信证券交易科技成果展”在深圳成功举办。国信证券正式发布多项交易科技领域先进研发成果，包括专业机构“交易+”服务、持牌金融机构综合服务、“金太阳手机证券5.0”、“弈胜ARTS”策略移动端、国信TradeStation NeXT、国信iQuant等解决方案与产品，丰富金融科技内涵，变革交易方式，为专业投资者带来全新的交易解决方案与交易体验。

深圳市地方金融监督管理局党组成员、副局长王新东，深圳市证券业协会常务副会长兼秘书长、深圳上市公司协会副会长兼秘书长鄢维民，国信证券股份有限公司总裁岳克胜，纪委书记李保军，首席工程师、信息技术总部总经理刘汉西，经纪事业部副总裁徐敬耀等出席了本次展会。鄢维民常务副会长在致辞中指出，深圳资本市场是中国改革开放的试验田。科创板推出意味着中国的经济发展从数量扩张到质量发展。但先进的技术和先进的管理却是买不来的，技术方面我们自己要有研发投入，而管理方面应在企业内部建立自己的价值观和文化，不断积累。科技的进步和研发的投入将会促进国家经济质量和核心竞争力提升。

国信证券岳克胜总裁在会上表示，监管规则的变化和信息技术是金融市场的两大重要推动力。国信证券高度重视信息技术创新，将金融科技纳入公司的核心竞争力，致力于为客户提供极致的交易、行情和服务体验，不断加大研发投入，提升服务质量。随着外接政策有望放开，国信迅速反应，制订了“交易+”外接服务整体解决方案，全方位支持银行、信托、公募和私募的多样化需求。

机构投资者一站式、高智能、低延时“交易+”整体交易服务

目前，市场上大部分投资机构在策略构建与交易执行中，都面临不同程度的下单速度慢、行情不稳定、回测失真、大额订单冲击成本高等困难。国信证券此次专门发布的“交易+”服务包括“GUTS极速交易”、“GAlgo智能算法引擎”、“GFinD极速行情与金融大数据”和“GSim全真模拟环境”，为私募、公募、银行、信托等专业机构提供一站式、高智能、低延时的整体交易服务。

其中，“GUTS极速交易”支持普通买卖、融资融券、ETF、港股通等证券全品种业务，性能较原快速交易系统有很大提升，新的技术架构提升了系统容量和高可靠性。同时，通过部署高速报盘系统和配置高性能硬件和网络，支持量化客户对交易速度的极致要求。“GAlgo智能算法引擎”包含VWAP、TWAP、Iceberg、DMA等7大智能算法，16种高级订单，10万笔并行处理能力，平均优化执行效果0.66BP，被动单率达84.24%，能够帮助投资者有效拆分交易大单，减少冲击成本，优化执行效果。“GFinD极速行情与金融大数据”提供包括证券、期货、期权、港股通等全品种Level1及Level2的高速实时行情，采取与交易所网关共置及FPGA硬件加速等技术，进一步降低行情延时，提供极致的行情服务。此外，提供tick级历史行情数据、基本面数据、因子库等数据，以及基于高性能计算引擎的个性化数据和指标定制化服务。“GSim全真模拟环境”完全模拟交易所撮合规则，委托单基于实时盘口撮合，真实模拟多种成交状态与盘后清算，全面考虑分红、送股等因素，为交易者提供精准的策略模拟服务。

此外，国信证券为公募、银行、保险、信托等持牌金融机构提供专门的综合金融服务方案。包括独立交易柜台和专享报盘通道，及高效的清算交收服务，做到10分钟数据转发、30分钟清算对账，全方位满足金融机构交易效率、资金效率、T+0估值、投资信息安全等要求。

懂你的更智能——个人投资者智能交易体验升级

本次发布会上，针对个人投资者，国信证券正式发布“金太阳智能手机证券5.0”和“弈胜ARTS”策略移动端。金太阳是国信证券自主研发的投资超级APP。5.0版本主打智能概念，将专业投资理念及AI技术应用于手机证券，提供“鑫财富”在线投顾、“i选财”智能回测、“基金扫描”价值透视、“智能选股”、“智能K线”、“智能盯盘”、“估值分析”、“筹码分布”、“智能定投”等智能化投资理财工具。“弈胜ARTS”策略移动端则专门面向活跃交易客户，将原本高门槛的策略投资简易化、工具化。打造“止盈止损”、“回落卖出”、“反弹买入”、“指数追踪”、“多条件监控”、“网格交易”六大智能交易条件单功能。精准适配策略场景，手机设置，云端运行，交易自动触发。

策略爱好者可个性化定制交易策略与应用

针对策略爱好者，国信证券此次也专门展示了“国信TradeStation NeXT”和“国信iQuant平台”。“国信TradeStationNeXT”内置102个市场主流策略，编程语言简单易用，并可根据客户需求个性化定制交易策略与应用，满足投资者多市场、多品种、多周期等的交易需求。“国信iQuant平台” 以Python为编程语言，提供投资研究、策略编写与回测、归因分析、仿真交易等多种功能。

今年是国信证券正式成立25周年，作为业内大型证券公司之一，国信证券在这25年中不断积累先进技术与经验，厚积薄发，在信息技术创新方面一直走在行业前列。本次交易科技成果展不仅是国信证券在交易科技领域的全面展示，更是积极响应粤港澳大湾区创新金融战略的落地举措。未来，国信证券仍将不断加大公司研发投入，深度融合人工智能技术，为机构与个人客户打造快速、强大、齐备的平台与服务，满足用户的全方位高阶需求。

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