今日，证监会对5宗案件作出了行政处罚，其中华安证券时任员工谢竞，实际控制并使用其妻子“黎某裕”证券账户持有、买卖股票，并以证券从业人员身份，私下接受委托，广东证监局对谢竞给予警告，没收违法所得5.6万元，并处以20.41万元的罚款。

帮人炒股1.7亿元3年获利2.89万元

期间指数暴涨千点

根据广东证监局发布的处罚决定书，谢竞系在华安证券广州番禺丽江花园证券营业部（原华安证券有限责任公司广州广华南路证券营业部）任职的证券从业人员，从业期间为2011年7月6日至2016年11月21日。

不过，从处罚书可以看出，谢竞的违法行为主要发生在入职华安证券后的第三年，也就是2013年。

来看看这三年他主要存在哪些违法行为：

1、违规买卖股票

2013年7月1日至2016年4月26日，谢竞作为证券从业人员，实际控制并使用其妻子“黎某裕”证券账户持有、买卖股票，作出交易决策并使用多台个人电脑及多台华安证券营业部电脑操作下单，上述交易盈利合计为2.71万元。

2、私下接受客户委托买卖证券

不仅自己违规炒股，谢竞在华安证券任职期间，也以证券从业人员身份，私下接受客户何某梅、张某华、谢某群委托，与账户所有人共同控制并操作“何某梅”、“张某华”、“谢某群”3个证券账户买卖证券，累计成交金额1.7亿元。对上述交易，谢竞获得交易佣金提成2.9万元。

值得一提的是，谢竞2013年7月1日开始违规炒股和代客理财之时，上证指数为1995点，随后2015年，指数一度暴涨至5178点，到2016年4月26日被发现之时，上证指数也已经达到2964点，相较于2013年，也已经暴涨了近千点。

今年以来超10位证券从业人员违规炒股被罚

近几年来，证券从业人员违规炒股和代客理财的案例逐渐多了起来，以“证券人员违规炒股”为词条搜索，共能找到相关新闻2310篇。监管层也渐渐加大了对该类案件的处理力度，多数给予“没一罚三”的从严处罚。

根据《证券法》第一百四十五条规定，证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。另据《证券法》第43条明确规定，“证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。”

另据财汇大数据终端统计显示，今年以来，至少有超过10位证券从业人员因为违规炒股等违规行为被监管层开出罚单，涉及至少10家券商，有中金公司、恒泰证券、太平洋证券等。

有券商人士告诉记者，在利益驱动和经营压力下，不少机构对这种违规代客理财违往往采取“睁一眼闭一眼”的态度，这也是近年来违规代客理财屡见不鲜的原因。

针对券商从业人员的该类违规行为，监管层也在近两年加大了检查力度，全国股转公司曾在去年发布《“投资者保护·明规则、识风险”案例——“代客理财”莫轻信_证券投资走正途》的公告，以实际案例提示投资者不要轻信证券从业人员代客理财，并指出这是一种违规行为。同时告诫投资者一定要明确区分证券公司资产管理业务与从业人员违规代客理财行为，不能盲目相信从业人员违法承诺，应保持理性投资理念，了解证券市场各类业务规则、产品，分析市场信息、进行独立判断，不断积累投资经验，才能有效地防范风险、获取投资收益。

稿件来源：中国基金报

这两天儿子天天给我打电话。他在电话里聊到以后若是找不到工作就跟着我学习炒股票。我在电话里没有很明确表达态度，但我心里知道这事难度很大，不太可行。

为什么我认为儿子和我学炒股票不太可行？原因主要来自于：

1 工作

他没有参加工作就想直接学股票投资。这是不现实的。

股票投资的基础是曾经或现在有一份工作或生意。

如果没有工作或经商经验，又何谈了解上市公司呢？最起码的企业阅历都没有，直接学投资那就成了纸上谈兵了。股神巴菲特、世界投资大师约翰聂夫、彼得林奇等在少年时都打过工或做过生意，这些对于他们未来的股票投资都有着重要的意义。

2 本金

只有通过自己双手赚来的本金，才能有效磨炼自己的投资心理。他如果投资之初就用家里的资金来投资，他不可能有真实的投资心理压力，更不可能感知市场的恐慌和来自内心的恐惧。只有用自己的钱来投资才能真正体会到人性在投资里的波动，才可能慢慢做到在投资中了解人性。若想拥有自己的本金，这还是至少需要有一份工作。

3 风险偏好

为什么绝大多数经济学家都不炒股？因为他们不愿意承受股票投资所带来的风险。他们更愿意讲课、写书、演讲以获取无风险的收入。很多聪明的人都不喜欢冒险，他们虽然有学识但不适合股票投资。像巴菲特这样的投资家与经济学家的区别就在于巴菲这样的人愿意承受投资带来的风险。

我儿子有无适合投资股票的这种冒险精神，现在看还是无法确定。我周边的很多人都讨厌承受高风险，他们宁可只买债券或只做存款，也不愿意炒股票。

4 天赋

我不知道他有没有投资的天赋。投资也需要天赋。投资的天赋主要在于投资者要有“独立的个性”，这是“不从众”，能独立思考的基础。还有“客观理性的思考能力”，绝大多数人都没有这种能排除情绪和利益的干扰，进行冷静思考的能力。没有这二大天赋是很难做好股票投资的。

5 时间

投资需要在股市有一定的磨炼，这是需要时间。这可能是几年，也可能是十年以上。只有大量的失败和经验总结才可能催生出投资高手。没有时间的淬炼，只靠投资书籍和别人的经验传授，肯定无法在股市最终获得成功。

可行的办法只有他先参加工作或经商数年，慢慢积累自有资金，用自有资金炒股，亏损几年以后，我再向他传授正确的投资知识和注入资金，然后他在实践中体验磨炼，这样投资多年后，或许能真正学会股票投资。注意，这里用的是“或许”，即并不能保证他能学会股票投资。

有个粉丝问，普通人做股票投资到底能不能成功？

我的回答是普通人先要把自己变成不普通的人。如果“变身”成功就可以投资股票成功。如果“变身”失败，就无法成功了。我儿子这里的问题就是我不知道他能否变身成为不普通的人，所以即使我亲身传授他也未必能使他成功学会股票投资。

股票投资里什么是普通人？

就是持股几天不涨就想卖出、持股三个月不涨就会崩溃，喜好追逐强势股、寻找热点、牛市追涨，熊市坚决不买，股市大跌就割肉，一天不看行情就难受、天天看专家股评、总以为自己水平较高、学习“迅速赚钱”的秘诀-----。

总结起来股市里的“普通人”就是：

1懒惰成性：懒于学习，绝大多数的投资者都懒于系统学习投资知识，大多数投资者连自己买的股票背后的上市公司是做什么的，都懒于知道。由于懒于学习，所以普通人在投资上的基础知识很差，很多普通人基金投资都搞不明白，对投资的理解陷于空谈。

2狂妄自大：大多数股民都默认自己是“股神”，都以为自己有一定水平。他们大多听不得别人的反对意见，他们在网上看文章其实就是寻找符合自己想法的文章，与自己意见不一致的文章，他们统统视为垃圾。

3急功近利：总想一年内赚几倍或一天赚个涨停板，迅速发财是他们的目标。他们对于慢慢变富是嗤之以鼻。

股票投资“不普通”的人则完全不同：

他们能持股数年不动，股票大跌也内心坦然、有自己的投资规划，熊市敢于买入，牛市敢于卖出，可以数天、数月不看行情，有自己的投资逻辑、从来不看股评、认为自己水平有限、甘于慢慢变富

总结起来股市里的不平凡的人就是：

1 客观理性：对自己的投资能力有准确的定位。能远离人性的弱点，屏蔽人性的干扰来进行冷静思考。

2 独立思考：独立思考本质是一种“勤劳”。独立思考需要耗费大量的脑力，是一个艰苦的脑力劳动。

3 格局远大：从长远考虑，为长远布局，不在意眼前的暂时投资得失，能为长远大计而牺牲眼前的利益

上一篇：多少钱可以开户炒股还有现在多少钱可以炒股

下一篇：股票在线看盘或股票在线看盘电脑版