江苏江阴农村商业银行股份有限公司

（住址：江苏省江阴市澄江中路1号）\

目前此案尚未开庭审理，宣汉诚民村镇银行尚未见到恒丰银行常熟支行提供的相关证据， 江阴银行及宣汉诚民村镇银行将积极应诉，依法全力维护投资者利益，并就本次诉讼的进展情况及时履行信息披露义务，敬请投资者注意投资风险。

江阴银行表示，“本次公开发行的可转债转股后有助于本行提高核心一级资本充足率和资本充足率水平，从而增强抵御风险的能力。”

持有本行股份的董事和高级管理人员特别承诺：所持股票在锁定期满后两年内减持的，减持价格将不低于发行价；若江阴农商银行股票上市后6个月内如公司股票连续20个交易日的收盘价均低于发行价，或者上市后6个月期末收盘价低于发行价，所持江阴农商银行股票的锁定期限自动延长6个月；如遇除权除息事项，上述发行价作相应调整；不再担任公司董事或高级管理人员职务后的6个月内，不转让本人直接或间接持有的公司股份；保证不会因职务变更、离职等原因而拒绝履行上述承诺。

对于农商行整体不良贷款率偏高的原因，盘古智库高级研究员吴琦认为，对于大多数农商行来说，作为主要收入来源的贷款业务信用风险较高，特别是小微企业、“三农”等弱信用资质主体，而且受经营区域和业务范围的限制，农商行的贷款客户集中度高，前些年经济增长放缓导致部分借款人财务状况及还款能力恶化，对其资产质量形成较大压力。同时，相对于股份行、城商行来说，农商行的风险防控较为薄弱，化解不良的能力和手段也不足，也从一定程度上导致不良率居高难下。

近日，江阴银行第三大股东持有的股份被拍卖。公开资料显示，江阴市人民法院将于2023年2月19日10时至2023年2月20日10时在阿里巴巴司法拍卖网络平台进行公开拍卖（变卖）活动。

拍卖标的物为江阴市华发实业有限公司持有的江阴银行（证券代码:002807）83255100股无限售流通股及孙志华持有的江阴银行5722966股无限售流通股。以上共计88978066股股票，20日均线价为4.02元/股。

其中，涉及本次股份拍卖的江阴市华发实业有限公司为江阴银行第三大股东，持股数达83255100，持股比例为3.83%。在此次拍卖之后，持股数将变更为0，江阴市华发实业有限公司将退出股东。

去年11月份，江阴银行第一大股东长达钢铁有限公司减持1430万股。2022年11月18日，江阴银行发布关于第一大股东江阴市长达钢铁有限公司的关于减持该行股份的通知。截至11月18日，江阴银行原第二大股东江阴新锦南投资发展有限公司持有股份数量为90892500股，占该行总股本比例为4.18%，将被动成为本行的第一大股东。对此，该行表示无控股股东及实际控制人，第一大股东的变更不会对公司治理结构及持续性经营产生重大影响。

根据财报数据，去年以来，江阴银行的股东权益有所波动。2021年底发布的年报中，截至2021年12月31日江阴银行的归属于母公司股东权益合计为130.25亿元。而在2022年后的季报中这一数据在一季度的小幅上涨之后出现了下降：一季报中为132.47亿元；年中报为131.70亿元；三季报为136.03亿元。

2023年1月17日晚，江阴银行发布2022年业绩快报。快报显示，2022年度，该行实现营业收入37.77亿元，较上年同期增长12.20%；归属于上市公司股东的净利润16.16亿元，较上年同期增长26.88%；基本每股收益0.7440元，较上年同期增长26.88%。

记者查询到，江阴银行公开发行20亿元可转债进行再融资事宜，正处于待批准状态。今年7月9日，证监会曾就此向江阴银行下发“反馈意见”，提出了四大问题，分别是投资收益的主要构成及大幅增长的原因和合理性、金额较大的票据业务未决诉讼情况、申请人及控股子公司报告期内6次行政处罚情况、申请人公开披露上市以来被证券监管部门和交易所处罚或采取监管措施的情况及其相应整改措施。

本行股东分红回报规划重视对股东的合理投资回报，以可持续发展和维护股东权益为宗旨，充分考虑和听取股东（特别是公众投资者）、独立董事和监事的意见，如无重大投资计划或重大现金支出事项发生，最近连续三年以现金方式累计分配的利润不少于该期间实现的年均可分配利润的30%，并符合法律、法规、规范性文件的相关规定。

本文源自长江商报

本行17家法人股东：（1）江阴长江投资集团有限公司、（2）江阴新锦南投资发展有限公司、（3）江苏省华贸进出口有限公司、（4）江阴市长达钢铁有限公司、（5）江阴市华发实业有限公司、（6）江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司、（7）江阴市振宏印染有限公司、（8）海澜集团有限公司、（9）无锡市嘉亿商贸有限公司、（10）江阴法尔胜钢铁制品有限公司、（11）江阴美纶纱业有限公司、（12）江阴市蓝宝石纺织有限公司、（13）江苏双良科技有限公司、（14）无锡宏源集团有限责任公司、（15）江阴飞雁创业投资有限公司、（16）江阴市久远金属科技有限公司、（17）江阴一棉纺织服装有限公司一致承诺：自本行股票在深圳证券交易所上市交易之日起36个月内不转让，亦不由本行回购。其中，前五大股东江阴长江投资集团有限公司、江阴新锦南投资发展有限公司、江苏省华贸进出口有限公司、江阴市长达钢铁有限公司和江阴市华发实业有限公司还特别承诺：所持股票在锁定期满后两年内减持的，减持价格将不低于发行价；若江阴银行股票上市后6个月内如股票连续20个交易日的收盘价均低于发行价，或者上市后6个月期末（2017年3月1日，非交易日顺延）收盘价低于发行价，所持江阴银行股票的锁定期限自动延长6个月（如遇除权除息事项，上述发行价作相应调整）。

最新盈利预测明细如下：

（四）本次发行相关中介机构的承诺

重 要 声 明

（二）本行发展历程简介

有望成安徽首家上市农商行

最新盈利预测明细如下：

财经网金融讯 第一大股东变更后不久，江阴银行第二大股东所持股权被强制执行，大股东阵容或将再次发生变动。

2月8日，财经网金融自阿里司法拍卖平台获悉，江阴银行8897.81万股股权将于2月19日开始拍卖，目前已有1259次围观、41人设置提醒，拍卖价格为市场价3.58亿元，以江阴银行股票20日均线价定价，每股4.02元。

拍卖信息显示，上述被拍卖股权所有人是江阴市华发实业有限公司（下称“华发实业”）和孙志华，两者分别持有江阴银行8325.51万股、572.3万股无限售流通股。股权被强制拍卖主要源于江阴开发区申港园区投资有限公司（下称“申港公司”）与被执行人华发实业、孙志华等企业借贷纠纷一案。

据相关判决文书披露，2017年3月1日，华发实业与申港公司签订了借款合同，借款总金额3.24亿元，借款年利率6%，借款期限自2017年3月1日至2017年10月31日。加华公司、联华公司、孙志华等与申港公司签订了保证担保合同，为上述3.24亿元借款提供连带责任保证。同日，华发实业、孙志华与申港公司签订股票质押合同，将其名下所持有的江阴银行2952.925万股、476.91万股股票质押给申港公司，为上述借款合同项下的借款提供担保。

由于未按期偿还借款，2020年华发实业被申港公司起诉，法院判决华发实业归还申港公司借款本金3.24亿元及利息。2021年，华发实业未履行法律文书确定的义务，申港公司向法院申请执行。同年3月24日，江苏省无锡市中级人民法院轮候冻结了华发实业、孙志华持有的江阴银行股票8325.51万股、572.3万股，因该质押股票价格偏低，申港公司向法院申请暂缓处置。

公开信息显示，华发实业在江阴银行成立之初便认购其股份，为发起人股东，目前持有该行8325.51万股股权，持股比例为3.83%，为该行第二大股东。另据天眼查信息显示，孙志华为华发实业董事长，两者均已被列为失信被执行人，华发实业被执行合计超9.52亿元，所持江阴银行全部股权均被冻结。若此次拍卖顺利成交，华发实业将退出江阴银行股东行列。

值得注意的是，江阴银行股权较为分散，前十大股东持股均低于5%，没有控股股东和实际控制人。在两个多月前，该行第一大股东刚刚发生变更。2022年11月19日，江阴银行公告称，该行收到原第一大股东江阴市长达钢铁有限公司（以下简称“长达钢铁”）的关于减持该行股份的通知。截至2022年11月17日，长达钢铁已通过大宗交易方式合计减持其持有的江阴银行股份1430万股，持股数量变更为7928.79万股，占该行总股本的比例3.65%。与此同时，江阴银行原第二大股东江阴新锦南投资发展有限公司持有该行股份数量为9089.25万股，占该行总股本比例为4.18%，被动成为该行第一大股东。

江阴银行在公告中表示，第一大股东的变更不会对公司治理结构及持续性经营产生重大影响。

1月18日，江阴银行披露的业绩快报显示，2022年，该行实现营业收入37.77亿元，较上年同期增长4.10亿元，增幅12.20%；归属于上市公司股东的净利润16.16亿元，较上年同期增长3.42亿元，增幅26.88%；不良贷款率0.98%，较年初下降0.34个百分点；拨备覆盖率470.55%，较年初上升139.93个百分点。

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