你是否曾经在判断减少亏损时机方面遇到困难?

你可能经历过市场对你的交易不利，然后突然你向交易之神祈祷价格会反转。

计量违约损失率的方法：市场价值法【信用价差】、回收现金流法。

指累计外汇敞口头寸比例、利率风险敏感度。

贷款减值准备计提的细项

②人民币超额准备金率=（在中国人民银行超额准备金存款+库存现金）/人民币各项存款末余额×100%【>2%，不含银行备用金及财政委托存款】

合约到期风险。通常股票和ETF没有到期日，投资者可以长期持有，不存在“过期作废”问题。与股票和ETF不同，期权有到期日。一旦过了到期日，期权就将作废。即使是对投资者有利的期权合约，也将不再有任何价值，期权买方可能会损失掉付出的所有权利金以及可能获得的收益。因此，投资者需注意每个期权合约的到期日，对平仓或行权早做准备。

答:首先风险管理业务并非都是资金池业务,三大主营业务中场外衍生品业务具有很强的专业性,主要为企业提供风险管理产品;做市商业务主要为期货、期权市场提供流动性,同样具有很高的专业性要求。期现业务中的信用风险和操作风险较大是目前行业存在的现状,信用风险事件时有发生,对某些公司造成较大的损失。我们认为短期内发生的风险事件,从某种意义上讲,对行业的长远健康发展是有一定帮助的。在业务发展中弘业资本建立了客户准入门槛并严格执行,加强信用风险管理。公司建立了客户资信评估制度,对客户资信情况进行调查、审核和评估,对客户基本情况、综合能力素质、业务基本情况等进行评估,并按照制度对已开展业务的客户资信情况进行动态跟踪。公司从业务全流程把控,事前、事中、事后设置严格的授权及岗位前置机制,对资金、风险敞口头寸等风险控制指标进行监控,各环节专人管理。同时公司建立了独立于其他职能部门的合规风控部,专职对各种风险履行日常检查、监控、识别、评估、防范等工作。弘业资本注重加强货权管控。规定货权转移应取得真实有效的货权凭证和其他有效证明文件。

能够坦然接受糟糕的交易结果，是伟大交易者的标志之一。对那些想要将交易经验应用于其他存在不确定性的领域的人来说，这也是交易经验中最具启发性的部分。

（4）除ETF联接基金外，基金中基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。

信用衍生品作用：①分散商业银行过度集中的信用风险②提供化解不良贷款的新思路。

（6）单只开放式基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%。

（2）可以发行分级式理财产品和发起式理财产品

（一）期权买卖双方都会面临的风险有：

①信贷资产分为对主权国家的债权、对一般商业银行的债权、对公司的债权、包括在监管零售资产中的债权、以居民房产抵押的债权、表外债权等13类。

《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》提出普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体是当前我国普惠金融重点服务对象。

2018年11月7日，银保监会主席郭树清接受采访时表示“据不完全统计，现在银行业贷款余额中，民营企业贷款占25%，而民营经济在国民经济中的份额超过60%。民营企业从银行得到的贷款和它在经济中的比重还不相匹配、不相适应”。

（11）单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的10%。

Malinen表示，危机爆发的时间可能比许多人想象的要近得多。当脆弱、放缓和过度负债的全球经济形势、膨胀的资产市场以及疲弱的欧洲银行业聚集在一起时，这对于全球经济形势来说就像一颗随时可能爆炸的地雷。就算贸易局势好转也无法完全解决这些问题。然而，许多人并没有意识到这一点。

（1）公募：销售起点为1万元；

（二）证券公司

没有人喜欢失败，但市场变化是随机的，你只是一个普通散户。在长期交易中你会错很多次，损失也会经常发生。所以，如果你不能控制在交易中错了多少次，那么至少需要控制你每次交易的风险敞口。

此外，同业业务目前还有以下约束，即同业负债占比不超过1/3；以及回购余额不超过上季度净资产的80%。

2012年我国根据巴塞尔协议III，发布了《商业银行资本管理办法（试行）》，明确了：

（7）自营权益类证券及证券衍生品/净资本不得高于100%，其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的5%计算；

按照处置的不良贷款占新形成不良贷款的比例，确定拨备覆盖率和贷款拨备率监管要求。

（2）2013年初创设SLF（StandingLending Facility），主要为了满足金融机构期限较长的大额流动性需求，主要期限为1-3个月，面向政策性银行和全国性商业银行，抵押品为高信用评级的债券类资产及优质信贷资产等。

（1）不得直接投资于信贷资产，不得直接或间接投资于本行信贷资产及其收受益权，不得直接或间接投资于本行或其他银行业金融机构发行的理财产品，不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。

（1）货币发行量=商业银行的库存现金+ M0

基金管理公司应当按照中国金融期货交易所要求的内容、格式与时限向交易所报告所交易和持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等；

企业财务指标：ROA=(NI+I*(1-t))/A

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