财联社6月20日讯（记者 肖斐歆）违规炒股一直仍是证券从业人员的违规重灾区。据统计，2023年以来，已发生9起违规炒股案例。上至公司高层，下至营业部员工，都因此遭罚。

前几日，华安证券原总经理杨爱民被监管出示罚单，让整个金融圈唏嘘不已。杨爱民利用他人账户炒股21年，累计交易390只股票，累计交易金额高达9亿元。扣除相关税费后，交易亏损。安徽证监局对其处以25万元的罚款。

为何违规炒股屡禁不止？抱有侥幸心理、背后利益驱使、合规意识淡薄、处罚相对较低四点原因可以很好地予以概括。

时任总经理违规炒股21年，投行人员也违规

6月16日，安徽证监局的一张罚单引起了金融圈的注意，罚单指向华安证券前员工杨爱民。值得注意的是，罚单中的杨爱民与华安证券原总经理不但同名，而且出生年月一致，加上其他资料佐证，可以确定是同一人。

此前，华安证券于2022年4月1日公告称，总经理杨爱民因“个人原因”辞去总经理及相关议事决策机构职务。

据罚单表述，2000年6月2日至2021年11月19日期间，杨爱民控制并使用“赵某文”证券账户从事股票交易，累计交易390只股票，累计交易金额9.08亿元，扣除相关税费后，交易亏损。交易资金来源于杨爱民及其家庭资金。

以上行为违反了《证券法》第四十条第一款关于禁止证券从业人员直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的规定。安徽证监局决定对杨爱民处以25万元的罚款。

作为公司高层，违规炒股近21年，使用的还是自家公司开设的账户，但一直未被查出，这也从侧面反映了内控制度的缺陷。

罚单也涉及投行人员违规炒股。

2023年1月9日，北京证监局公布的一则罚单指向前投行人员田建桥。在2006年6月至2020年4月，田建桥先后在招商证券投行部、华福证券福建投行部、国开证券上海投行组工作。在从业期间，田建桥利用胡某杰在招商证券开立的证券普通账户和证券信用账户进行股票买卖，累计成交金额7.24亿元，亏损182.74万元。北京证监局对其处以25万元的罚款。

分支机构问题频发，员工、负责人都有涉及

以经纪业务为主的分支机构，相关从业人员的违规炒股现象更为频繁。

今年6月，天津证监局公布一则罚单，罚单对象为民生证券天津福安大街营业部时任总经理、总经理助理魏方。魏方在2011年11月16日至2018年9月26日,控制、使用他人账户违法买卖股票,合计交易金额2.17亿元,获利22.13万元。

同月，华龙证券乌鲁木齐扬子江路证券营业部原副总经理赵明被新疆证监局出具行政处罚决定书。在任职期间，赵明私下接受客户委托买卖证券；借他人名义持有、买卖股票146只，合计交易金额1862.94万元，获利2.60万元。

今年4月，财达证券股佳木斯长安东路营业部、黑龙江分公司时任总经理季显文被黑龙江证监局出具行政处罚决定书。在2017年4月12日至2022年7月5日期间，季显文使用配偶的证券账户持有、买卖证券，累计成交金额1638.21万元，交易整体亏损。

今年3月，湖北证监局发布行政处罚决定书，国信证券湖北分公司时任客户经理袁云兵遭到监管处罚。在2018年1月1日至2020年12月31日期间，袁云兵使用他人手机操作弟媳账户交易合计99笔，累计成交金额1378.45万元，交易整体亏损。

今年2月，齐卫在国海证券桂林辅星路证券营业部任负责人期间，存在借用他人名义持有、买卖股票行为。广西证监局对其采取出具警示函的措施。

今年1月，证监会披露了对东北证券上海自营分公司投资经理金佳音的行政处罚书。在2019年2月12日至2021年12月29日期间，金佳音实际控制并使用他人账号交易26只股票。合计交易金额1186.78万元，扣除税费后实际获利66.76万元。

同月，曾任职于国信证券、中信证券的券商员工罗汇在2012年至2019年期间先后控制使用配偶、母亲的证券账户交易股票，账户合计交易金额3631.07万元，亏损5.29万元。深圳证监局对其披露了行政处罚决定书。

从严监管改善违规乱象

“现在对从业人员炒股的管控其实很严格，入职前就需要填写详尽的亲属关系，同时还需要填写手机、电脑的设备码。但是还是有些员工抱有侥幸心理。”某券商深圳分公司的合规人员告诉记者，去年刚经历过营业部员工违规炒股事件，这位负责人也十分无奈，“我们内部对此也抓得很严，一般这种情况发生之后，都会全公司通报、罚款、扣除员工所在营业部的年终评选分数。”

如何改善这一违规乱象？上海兰迪律师事务所高级合伙人马佳律师此前曾提出，应当加强员工职业操守教育；进一步完善公司内部管控制度；加强外部监督，从严落实相关制度规范。

他表示，部分西方国家的政策、法律经验也值得参考。美国证券交易委员会（SEC）注重惩戒的现场教育与警示效果。一旦 SEC 经过初查并决定立案，即可由自律机构与SEC展开平行调查；如果案情严重，则由司法部和 FBI 介入侦破。查证后，司法人员从天而降，将还在做着发财白日梦的年轻白领戴上手铐，从其办公室里带走。

本文源自财联社记者 肖斐歆

（本文由公众号越声投顾（yslcw927））整理，仅供参考，不构成操作建议。如自行操作，注意仓位控制和风险自负。)

散户炒股，如果要制定原则，根据自己的炒股风格，比如主要是按基本面选股和主要按技术面炒股;是做中线、短线还是做长线等，可以制定出不同的原则。但不管什么原则，本质都是为了盈利。其实，一方面这是因为这些所谓的技术指标，都具备滞后性。另一方面，就算是学的再精通，这些技术指标也只是基础。这些就好比武侠小说里的各种招式，没有强大的内功支撑，就成为了花拳绣腿，没有多大的战斗力。那么什么是内功?那就是对庄家控盘手法的掌握。

炒股要理性，顺利是不自大，选错时不垂头丧气。要理性对待每一次交易，总结经验。散户好像很少重视仓位管理，很多人都喜欢满仓操作，说实话，我刚开始也是受不了诱惑满仓操作，结果你们可想而知，吃亏了，知道教训了，就知道自己分配仓位了。不断的学习，很多散户都是跟风的，随便操作，不知道学习，只有不断的学习，提高自己才可以不至于一直亏损。止盈止损必须严格，总有一些人把握不好自己，想着贪多，在多赚一点，结果被套了，止损是我们判断错误的防线，有些人老给自己一些不切实际的信心，觉得可以有反弹的机会，可是最后呢，牢牢被套。

下面介绍下买卖股票的五大法则：

法则一：买股票前先进行大势研判

1、大盘是否处于上升周期的初期枣是枣选股买入。

2、宏观经济政策、舆论导向有利于那一个板块，该板块的代表性股票是哪几个，成交量是否明显大于其它板块。确定5-10个目标个股。

3、收集目标个股的全部资料，包括公司地域、流通盘、经营动向、年报、中报，股东大会(董事会)公告、市场评论以及其它相关报道。剔除流通盘太大，股性呆滞或经营中出现重大问题暂时又无重组希望的品种。

法则二：中线地量法则

1、选择(10，20，30)MA经六个月稳定向上之个股，其间大盘下跌均表现抗跌，一般只短暂跌破30MA。

2、OBV稳定向上不断创出新高。

3、在大盘见底时地量出现，以3000万流通盘日瓷交10万股为标准。

4、在地量出现当日收盘前10分钟逢低分批介入。

5、短线以5%-10%为获利出局点。

6、中线以50%为出货点。

7、以10MA为止损点。

法则三：短线天量法则

1、选择近日底部放出天量之个股，日换手率连续大于5%-10%，跟踪观察。

2、(5，10，20)MA出现多头排列。

3、60分钟MACD高位死叉后缩量回调，15分钟OBV稳定上升，股价在20MA之上走稳。

4、在60分钟MACD再度金叉的弟二个小时逢低分批进场。

5、短线获利5%以上逢急拉派发。

6、一旦大盘突变立即保本出局，以利再战。

法则四：强势新股法则

1、选择基本面良好、具成长性、流通盘6000万以下新股观察。

2、上市首日换手70%以上。或当日大盘暴跌，次日跌势减缓立即收较大阳线收复首日阴线三分之二以上。

3、创新高买入或选择天量法则买点介入。

4、获利5%-10%出局。

5、止损为设为保本价。

法则五：成交量法则

1、成交量有助于研判趋势何时反转：高位放量长阴线是顶部的迹象，而极度萎缩的成交量说明抛压已经消失，往往是底部的信号。口诀：价稳量缩才是底。

2、个股成交量持续超过5%，是主力活跃其中的明显标志。短线成交量大，股价具有良好弹性，可寻求短线交易机会。

3、个股经放量拉升、横盘整理后无量上升，是主力筹码高度集中，控盘拉升的标志，此时成交极其稀少，是中线买入良机。

4、如遇突发性高位巨量长阴线，情况不明，要立即出局，以防重大利空导致崩溃性下跌。例如，0508琼民源，停牌前一天放量下跌，次日遭停牌，长达三年。

炒股铁律十条，看下那几条禁忌是你正在犯得，那几天经验你正在遵守。

一、切忌逆势买进

你看到这一条的反应可能会是：“切，还用你说?”我相信，这甚至是每个股民都知道的铁律。但是你是否这样做了呢?有多少次你一次次买进一次次亏损，最后你才发现你一直在下跌段买进，比如2018年的大盘就是如此。怎样避免逆势买进?最简单的方法就是60日均线下方不操作，60日均线向下不操作，甚至60日均线打平不操作。

二、无盈利不加仓

这条可能会有很多股友反对，因为一大部分股友是在亏损后在下方支撑位买入以降低成本，结果最终全仓被套，这样你可能连回本的机会都没有了。无盈利不加仓，准确来说是指试仓部分没有出现盈利，也就是承认买入计划失败，则应该按照止损点止损或者出现盈利后再按照交易计划加仓。

三、无计划不交易

这一条很好理解，但是却很难做到，因为可能每个股友都会有冲动进场的经历，本来坚持每天写交易计划的人就不多。你可以前天晚上制定第二天交易计划，也可以利用中午休市的时候制定或改变下午的交易计划，就是不能在交易变化中改变自己的交易计划，至少至少应该交易前在纸上写下应该怎么做，止损位置在哪里之后再进场。

四、只抓属于自己交易系统的盈利

有的股友股票池有很多只，今天你买的股票下跌或者涨幅很小，结果买有买的股票却连续涨停，那么你会怎么做呢?你可能会一头热就冲进涨停股票，而下午迎接你的是天地板的跌停。其实完全没有必要，每个人的交易系统就是自己的避风港，一旦离开港口你无法保证自己的安全。

五、每次只持仓两只股票

我们最常听到的一句话就是把鸡蛋放进多个篮子里面，其实这是一个矛盾点，如果真的把鸡蛋放进多个篮子，那么你有多少精力可以兼顾每个篮子呢?对于资金量相对较小的散户而言，持仓两只股票为宜，一是避免了因为只买一直股票导致的随机性损失，二是两只股票资金相对不算分散，一旦一只涨幅较大，整体也会有不错的收益。

六、上午卖出，下午买进

这一点不能一概而论，原则上上午是交易比较激情的时间，一天的高点容易在这个时间段产生，而且上午卖出一旦买错下午还可以有补仓进场的机会。下午买进目的在于减少风险，减少持股时间，以便在第二天上午根绝盘面做出有利操作。

七、切忌全进全出，仓位管理很重要

有多少股友炒股喜欢全仓全进全出，相信这样做的不在少数。我个人不是激进派，也不喜欢激进操作，全进固然盈利的话涨幅惊人，但是作为散户炒股保本为第一要务，所以在建仓时尽量采用试仓-加仓的手法分批建仓。

八、多时间维度操作

大多数的股票只看日线交易，其实这样是不对的，换种说法单维度操作有点像全进全出。单一维度操作容易造成操作滞后，或者止损时损失巨大。例如可以采用日线、60分钟、15分钟的三维时间维度操作，三个维度买卖点设定好对应一定的仓位，可以避免一次性出现较大的损失。

九、切勿追涨杀跌

这条是家喻户晓但在实际操盘时却会犯的错误。切勿追涨是指在股票上涨时，应该耐心等待回调买入;切勿杀跌是指，下跌支撑后应该等待回调不破卖出。

十、赢不赢利不重要，正不正确才重要

这条一出，相信很多人会骂我装B，其实还真不是这样的，相当于扑鱼时忽略掉抓到几条鱼，而将经历放在渔的技术上。将重点放在过程而不是结果，一旦我们将经历放在交易的正确与否而不是到底今天赢了多少钱来的更有意义。

如果您喜欢以上文章，想了解更多股市投资经验及技巧，关注公众号越声投顾（yslcw927），干货很多!

上一篇：新手如何自学cad还有新手如何自学编程

下一篇：炒股入门知识培训班同新手炒股入门知识