防范非法集资小课堂

信托理财产品是一种由信托公司发行，为投资者提供的一种低风险，收益稳定的金融理财产品。风险低，但不代表没有风险，在投资市场中，收益与风险是并存的。以下我们了解下信托理财产品有哪些风险，以及如何选择安全的信托产品。

案例三

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团贷网的实控人唐军虽然和笨笨熊年龄相仿，但笨笨熊不敢望其项背。单看他和李咏、史玉柱、马云、冯仑等一众社会名流的合影，就足以证明他是一个牛人。福布斯中国公布的2017年中国“30位30岁以下精英”榜单中就有他，而且福布斯中文网对他的评价是：这个年仅29岁的年轻人白手起家，他乐于冒险，敢想敢做。他是天生的创业者。

　　庭审现场

部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。例如，外汇平台沃尔克（http：//walkert.cc）声称“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。

　　通过层层剥茧式的调查,3名犯罪嫌疑人的攻守同盟被彻底瓦解,案件幕后真实持股人程某浮出水面。今年1月20日,西城区检察院对程某追加起诉。

近日，L先生接到自称是某银行信用卡中心客服电话，对方称可以为L先生办理大额信用卡并提供免费套现服务。L先生在对方引导下办理申请信用卡后，对方以L先生办理套现业务需收取“保证金”“开卡费”“解冻费”等理由，多次诱骗L先生向其转账，L先生完成转账后仍无法套现，意识到被骗后报警。

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　　经进一步调查,检察机关了解到程某家庭经济实力雄厚,便同律师合力说服其家属退赔。

随着利率下行，银行工作人员引导存款用户购买保险、理财等所谓高收益且“保本”产品的现象增多，但在全面净值化转型完成之前，多数投资者在产品到期之前看到自己的收益都是一个“黑匣子”，难以随时“监督”资产安全性。2021年8月，上海银保监局对上海农商行做出115万元处罚，原因之一就包括：“2018年7月至2019年8月，该行理财老产品投资到期日超过规定期限的新资产。”而工商银行深圳分行“理财非标融资投前调查不到位”、平安银行郑州分行“理财非标投资管理不到位”、光大银行郑州分行“掩盖资产质量真实性”，以及中国银行厦门分行“贷后管理不到位，未及时发现并纠正借款人抽逃项目资本金”等行为都增加了消费者的投资风险。

　　案件事实虽已查明,投资人的损失又该如何挽回?除了震慑犯罪,追赃挽损成为后期办案的重中之重。栗英会表示,经前期审查工作,3名犯罪嫌疑人均认罪认罚,已退赔共计870万元,但退赔数额与投资人实际损失相比还相差甚远。

新事物绑定投资理财，十有八九是骗局

宁德时代回应

“安愉乐享1号”合计投资“非标+债权融资计划”比例一度达73%

各位粉丝大大和朋友们，大家下午好！昨天，时隔三年的“团贷网”案一审终于落槌。东莞市中级人民法院公开宣判，派生科技集团有限公司因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金5150万元。

法院审理查明，2012年6月至2019年3月间，派生集团未经许可，违规运营“团贷网”平台，以发布融资项目、“安盈宝”理财项目、私募基金类理财产品等形式，承诺保本付息、高额回报，向社会公众非法吸收巨额资金，未偿还金额348.2亿元。

截至2020年6月，公安机关已累计追缴冻结的57.01亿元，涉案股权和股票账户一批，累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆；累计收回平台出借资金37.34亿元人民币。

团贷网在2019年的暴雷，可以说是整个网贷行业覆灭的标杆性事件。笨笨熊第一次全面了解P2P，也是始于团贷网的暴雷。虽然没有参与，但给了笨笨熊一个深刻的教训，那就是：天上不会掉馅饼，如果有，那一定是陷阱。据说，2018年和2019年，有不少出借人都上了天台。

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