中国金融体系主要指标大全，让你对晦涩难懂的金融名词说再见。本文包含了以下九大部分内容，文章较长，请各位读者耐心读完，谢谢配合。

银监的指标可分为监管指标和监测指标，监管指标有固定指标值，监测指标则没有，大致罗列了下常见的一些指标，供参考。

历史波动性（Historical volatility）——这是一种经过计算得出的市场在未来一定时间内的预期价格范围。它是根据相应的期货合约的历史价格数据计算的。

（1）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。

（四）大规模出售资产以偿还负债；

它是一家金融服务提供商，通过报价为金融产品提供市场。做市商系统是一种证券或期货交易方法，它使用做市商的报价来形成交易价格并推动交易的发展。

3）关注类贷款占比

其中，超额备付金=商业银行在中央银行的超额准备金存款+库存现金。

（3）M2=M1+个人存款+企业定期存款+外币存款+信托类存款。其中，（M2-M1）即为准货币。

贷款损失准备余额/各项贷款余额×100%≥2.5%&2.1%&.8%&1.5%

注：根据《商业银行贷款损失准备管理办法》（银监发[2011]4号）第七条“贷款拨备率基本标准为2.5%，拨备覆盖率基本标准为150%。该两项标准中的较高者为商业银行贷款损失准备的监管标准”。根据《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）拨备覆盖率监管要求由150%调整为120%~150%．贷款拨备率监管要求由2.5%调整为1.5%~2.5%。

三、集中度指标

资本净额/(信用风险加权资产+市场风险加权资产+操作风险加权资产+资本底线调整<仅适用IRB法银行>)×100%≥10.5%&11.5%

一级资本净额/(信用风险加权资产+市场风险加权资产+操作风险加权资产+资本底线调整<仅适用IRB法银行>)×100%≥8.5%&9.5%

核心一级资本净额/(信用风险加权资产+市场风险加权资产+操作风险加权资产+资本底线调整<仅适用IRB法银行>)×100%≥7.5%&8.5%

市场风险指标

联合国在“2005年国际小额信贷年”最早提出“普惠金融”的理念，打破传统“二八定律”的思维（即20%客户创造80%的利润）。

非同业单一客户的贷款余额/资本净额×100%≤10%

按照不同类别商业银行的资本充足率情况，确定拨备覆盖率和贷款拨备率最低监管要求。

信贷成本=当期信贷拨备/当期平均贷款余额（含贴现）

（2）除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部基金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。

2014年4月25日央行创设PSL（Pledged Supplementary），为特定政策或项目建设提供资金（主要针对棚户区改造），期限通常为3-5年，主要面向政策性银行，抵押资产为高等级债券资产和优质信贷资产等。

为何土耳其与阿根廷是最脆弱的新兴市场

1）对非同业单一客户的贷款余额

此类保证金是通过高级数学计算以及必须借助市场数据演算得出的理论值决定的，具有更大的优势和价值，通常对账户也能产生更大的杠杆作用，但当市场行情不佳时，更大的杠杆作用也会导致更大的损失。

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