有些投资者可能对基金分红存在一些疑惑和误解，在这里本文针对基金分红的一些常见问题，为大家进行介绍。

一、折算对象

二、折算方式

1、折算基准日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X、折算前基金份额总额Y，并与基金托管人进行核对。

2、假设折算基准日标的指数收盘值为I，则折算基准日的目标基金份额净值为I/1000，基金份额折算比例的计算公式为：

3、基金管理人根据上述折算比例，对各基金份额持有人认购的基金份额进行折算，折算后的基金份额计算至整数位（小数部分舍去，舍去部分计入基金财产），加总得到折算后的基金份额总额。

4、登记结算机构根据基金管理人提供的数据为基金份额持有人进行基金份额的变更登记。

5、基金管理人、基金托管人根据折算后的基金份额总额，进行相应的会计处理，计算折算基准日折算后的基金份额净值，并互相核对。

6、在登记结算机构完成份额折算和变更登记后的3个工作日内，投资者可以在其办理认购的销售网点查询折算后其持有的基金份额。

三、重要提示

1、公告基本信息

2、与分红相关的其他信息

3、其他需要提示的事项

3.1 本次收益分配公告已经本基金托管人兴业银行股份有限公司复核。

3.2权益登记日申请申购本基金的基金份额不享有本次分红权益，权益登记日申请赎回本基金的基金份额享有本次分红权益。本次分红权益登记日，本基金处于封闭期。

3.3本基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，基金份额持有人可自行选择。选择红利再投资的，红利再投资转换的基金份额免收申购费，未选择分红方式的，则默认为现金分红。

3.4当投资者的现金红利小于最低现金红利发放限额1.00元（不含1.00元）时，注册登记机构则将投资者的现金红利按2019年9月20日除息后的基金份额净值自动转为基金份额。

3.5投资者可通过本基金管理人客户服务电话或本基金管理人网站查询、变更当前的分红方式。本次分红方式将按照投资者在权益登记日最后一次选择且经本基金注册登记机构确认的分红方式为准。

3.6本基金允许单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有本基金份额比例达到或者超过50%。本基金不向个人投资者公开销售，法律法规或监管机关另有规定的除外。

3.7咨询方式

而在这样一个震荡市中，面对基金分红，投资者可以考虑选择红利再投资。

　　那么有基友会疑惑了，既然对于资产没有影响，那么分红的意义何在呢？

沪深300高贝塔指数以沪深300指数全部样本股（剔除上市未满半年的股票）为样本，选择排名前100的股票作为样本股。

首先，我觉得还是有必要把基金折算的定义重新介绍下，这样后面我们再介绍基金折算的时候会更加清晰。

很多ETF指数基金通常在募集期结束后，基金公司会发布公告确定ETF基金份额折算日，根据折算日基金净资产、基金份额计算出基金单位份额净值，根据当天的ETF基准指数点位，净基金份额净值换算成对应的ETF基准指数点位(如折算前基金份额净值为1.360元，当日基准指数收盘值为2074.803点，折算后基金份额净值为2.075元)，基金份额也相应调整，但保持基金份额×单位净值=基金净资产。

这首先要从ETF的特征说起，ETF有几个重要特征：一、紧密跟踪相关指数；二、可以用一篮子股票进行申购赎回(在达到一定申赎起点后)；三、可以在二级市场进行交易。也就是说，一些喜欢做指数趋势投资的参与者，可以利用ETF紧密跟踪指数的特点来进行操作；一些喜欢做套利的投资人，可以利用ETF一、二级市场的价格差异进行套利。ETF进行份额折算后，基金净值与指数挂钩，使得投资者可以更加直观地了解ETF的表现，甚至直接从盘中指数的变化来估算ETF净值的变化，从而可以更方便地进行趋势投资或者一、二级市场的套利操作。

认购期也叫募集期，就是指在基金尚未成立之时，投资人购买基金份额的行为，在认购期内是原始股，只能买不能卖，等上市之后才能卖。认购时间是不固定的，可能是一天，也可能是两天，一般最长为一个月，且通常情况下，认购期内购买基金的费率相对于申购期更优惠。

　　实际上，从除息日到资金到账是有一定的时间的，一般是2个交易日到账，因此无需对此担心，但也不用对于分红有什么特别的期待，毕竟分红对于我们的资产是没有任何影响的哦~

2019年12月19日

相当于我原本持有的1843元基金资产，变为1654元基金资产+189元分红现金，资产总量不变，但基金份额减少了。因此，基金分红后，大玩家并没有获得额外收益。

不过事实上，选择现金分红还是红利再投资，我们还要是根据市场情况来看。

　　具体折算步骤如下：

富国中证体育产业指数分级证券投资基金可能发生不定期份额折算的提示公告

再说下折，母基金的净值跌到一定设定值，一般是从初始净值1元跌到0.25元时，就会出现下折。

招商中证全指证券公司指数分级基金

所以，基金分红并不像股票分红一样，在不改变持仓的情况下，额外给你一笔现金，而是把本来就属于你的钱，帮你提前赎回。

省力，就是省去了选择个股的烦恼 ；

折算当日谨防风险

但如果一只基金短期业绩爆发，有可能会多次分红。

易方达基金管理有限公司

基金分红有哪些方式？

 ETF 是可以随时进行实物申购赎回的开放式基金。在交易时间内，投资人可以在一级市场可以随时以组合证券的形式申购赎回 ETF 份额 。

投资者的总资产并不会发生任何改变。没有赚也没有亏。

至于分红原因，政策上，并没有强制基金分红。大部分情况下，是由于基金经理难以把握后市行情，或认为行情不乐观，希望通过分红提前锁定利润，把赚到的钱分给投资者，提高投资效率。

投资 ETF 有哪些风险

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